為切實(shí)遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，郵儲(chǔ)銀行逐步完善反詐監(jiān)測模型，搭建自動(dòng)抓取、處理、反饋管控?cái)?shù)據(jù)的智能化處理平臺，科技賦能防詐監(jiān)測系統(tǒng)，不斷提升反電詐處理水平，全力支撐金融機(jī)構(gòu)打擊違法犯罪行為。

　　9月6日，在反詐監(jiān)測模型全力支撐下，郵儲(chǔ)銀行貴港市分行成功攔截35萬元涉詐資金，將涉詐隱患扼殺在搖籃里。在此之前，反詐系統(tǒng)已經(jīng)監(jiān)測到該行一客戶梁*梅的賬戶在同一時(shí)間內(nèi)收到同一人從他行匯入的三筆資金共計(jì)35萬元，并嘗試向深圳某珠寶公司的對公賬戶跨行轉(zhuǎn)出資金。該賬戶交易觸發(fā)了郵儲(chǔ)銀行的反詐監(jiān)測模型預(yù)警，系統(tǒng)經(jīng)識別分析判斷該賬戶交易存在異常并立即對賬戶交易進(jìn)行了阻斷，同時(shí)提示責(zé)任單位進(jìn)行緊急排查。經(jīng)郵儲(chǔ)銀行貴港市分行工作人員認(rèn)真分析比對可疑交易特征，初步判斷三筆匯入資金為涉詐資金，并快速對賬戶采取了管控措施，同時(shí)該行工作人員及時(shí)將該可疑線索上報(bào)公安機(jī)關(guān)研判，并根據(jù)公安機(jī)關(guān)的指導(dǎo)對賬戶進(jìn)行了緊急止付，最終35萬涉詐資金沒有成功轉(zhuǎn)出。

　　下一步，郵儲(chǔ)銀行貴港市分行將以此次事件為契機(jī)，加強(qiáng)總分聯(lián)動(dòng)、警銀聯(lián)動(dòng)，將不斷通過科技賦能，切實(shí)做好電詐防控相關(guān)工作，堅(jiān)持以人民為中心，增強(qiáng)反詐工作的責(zé)任感和使命感，為人民群眾筑起一道守護(hù)賬戶資金安全的“防火墻”，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。